Sachez que l’activité de gestionnaire de patrimoine est organisée en trois étapes.

Tout d’abord il s’agit d’évaluer, à travers un bilan patrimonial, le patrimoine de la personne qui souhaite sous traiter la gestion de son patrimoine. Plusieurs critères sont alors sélectionnés tel que :

  • La situation professionnelle
  • La situation économique via le patrimoine existant (immobilier/actif financier…)
  • La situation familiale

Deuxièmement il s’agit d’établir le profil de la personne qui confie son patrimoine et notamment :

  • Son aversion au risque
  • Ses espérances de gain : la rentabilité souhaitée
  • Ses objectifs à court et long terme

Troisièmement il s’agit de gérer/placer ce capital en fonction du profil du patrimoine et de la personne. Les critères suivants doivent alors être optimisés :

  • Rentabilité
  • Risque
  • Transmission du patrimoine
  • Flux financiers afin de couvrir les dépenses quotidiennes, récurrentes et exceptionnelles du client.

Les différents métiers de la gestion de patrimoine

Voici une liste non exhaustive des métiers amenés à gérer du patrimoine :

  • Gestionnaire de portefeuille
  • Expert fiscal
  • Notaire
  • Conseiller en investissements :
    • Financier
    • Immobilier…

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