Qu’est ce que la gestion de patrimoine ?

Sachez que l’activité de gestionnaire de patrimoine est organisée en trois étapes.

Tout d’abord il s’agit d’évaluer, à travers un bilan patrimonial, le patrimoine de la personne qui souhaite sous traiter la gestion de son patrimoine. Plusieurs critères sont alors sélectionnés tel que :

  • La situation professionnelle
  • La situation économique via le patrimoine existant (immobilier/actif financier…)
  • La situation familiale

Deuxièmement il s’agit d’établir le profil de la personne qui confie son patrimoine et notamment :

  • Son aversion au risque
  • Ses espérances de gain : la rentabilité souhaitée
  • Ses objectifs à court et long terme

Troisièmement il s’agit de gérer/placer ce capital en fonction du profil du patrimoine et de la personne. Les critères suivants doivent alors être optimisés :

  • Rentabilité
  • Risque
  • Transmission du patrimoine
  • Flux financiers afin de couvrir les dépenses quotidiennes, récurrentes et exceptionnelles du client.

Les différents métiers de la gestion de patrimoine

Voici une liste non exhaustive des métiers amenés à gérer du patrimoine :

  • Gestionnaire de portefeuille
  • Expert fiscal
  • Notaire
  • Conseiller en investissements :
    • Financier
    • Immobilier…

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Le prélèvement à la source c’est parti !

Comment marche le prélèvement à la source ?

Le taux de prélèvement utilisé sera le taux de votre foyer (taux personnalisé). Il est calculé sur la base de votre dernière déclaration des revenus. Vous avez pu prendre connaissance de votre taux (et de vos éventuels acomptes) à l’issue de votre déclaration en ligne. 

Avis d’impôt

Ces éléments vous ont été également communiqués sur l’avis d’impôt qui vous a été adressé cet été. Pour faire face à certaines « situations particulières », vous pourrez exercer différentes options. Attention ces options sont facultatives. Si vous ne souhaitez pas les utiliser, vous n’avez rien à faire.

Le 2019, première année du prélèvement à la source, qui ne sera donc plus une année blanche comme la précédente.

Ce que vous pouvez mettre en place pour bénéficier d’un gain d’impôt

Vous pouvez d’ores et déjà investir dans l’économie des DOM TOM et bénéficier ainsi d’un gain d’impôt entre 12 et 16%.

Vous participez au développement des entreprises dans le TP, l’hôtellerie, les énergies renouvelables.

Exemple : je paie 10000€ d’impôt sur le revenu, j’investi 8400€ et j’ai une imposition nulle.

La loi GIRARDIN INDUSTRIELLE est un dispositif maitrisé et fiable.

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